月間相続ニュースコラム（12月号） 1年を振り返り、相続準備を再確認するポイント 今年1年を振り返り、相続の準備状況を確認することで、来年以降の課題や目標を明確にしましょう。 今回は、相続準備の総仕上げとして、必要な見直しポイントと新年に向けたアドバイスをお届けします。今年1年を振り返る相続準備のチェックリスト 1.遺言書の準備状況を確認 •遺言書を作成済みの場合、その内容が現在の資産状況や家族構成に合っているか確認しましょう。 •遺言書が未作成の場合、来年の早い段階で作成に取り組むことをおすすめします。 ポイント：公正証書遺言を活用することで、法的効力を確保しつつトラブルを回避できます。 2.財産目録の更新 •今年取得した新しい資産（不動産、株式、預貯金など）を含め、財産目録を最新の状態に更新しましょう。 •負債（住宅ローン、借入金）も忘れずに記載します。 3.家族との話し合い •家族全員が納得する相続計画を立てるために、今年中に話し合いの場を設けることが重要です。 •特に再婚家庭や複数の相続人がいる場合は、家族間の意向を共有しておきましょう。 4.専門家への相談状況 •弁護士や税理士など、専門家に相談することで、複雑な手続きをスムーズに進めることができます。 •今年相談を行った場合は、その結果を基に次のステップを明確にしましょう。 年末に検討したい相続準備の具体策 1.生前贈与の活用を検討する •年間110万円の非課税枠を利用した生前贈与を行うことで、相続財産を減らし、相続税負担を軽減できます。 •子どもや孫の教育資金や住宅購入資金の贈与も検討してみましょう。 2.共有名義不動産の整理 •共有名義の不動産がある場合、早めに単独名義に変更するか、換価分割を進める計画を立てましょう。 3.相続税対策のシミュレーション •財産総額を基に相続税のシミュレーションを行い、必要な納税資金を確保しておきましょう。 •納税が困難な場合、不動産の売却や生命保険の活用を検討してください。
ケーススタディ：年末の相続準備がトラブル回避につながった事例 事例 Eさん（70代）は、今年中に家族と遺産分割について話し合いの場を持ちました。これにより、以下の課題を解決しました： •長男は不動産を相続し、管理を担当。 •次男は現金で相続分を受け取り、不動産に関わる負担を避ける形に合意。 •遺言書の内容も見直し、全員が納得する形で新たに作成。 結果 家族間の信頼関係が深まり、将来のトラブルを未然に防ぐことができました。 新年に向けたアドバイス：相続準備を進めるために 1.早めの計画が重要 •相続準備は、思い立ったときに早めに進めることで、負担を軽減しやすくなります。 2.専門家との連携を強化する •複雑な相続問題を解決するためには、信頼できる専門家の力を借りることが大切です。 3.相続に関する情報収集を継続する •相続税法や特例制度の変更が発生する可能性もあるため、最新情報を把握する習慣をつけましょう。 まとめ 1年の締めくくりとして、相続準備を見直し、家族と共有する時間を設けることが大切です。 次の年を迎える前に、計画を整理し、よりスムーズな相続の実現を目指しましょう。 来年も引き続き、相続に関する最新情報と役立つコラムをお届けしていきます。良い年をお迎えください！ この記事に関するご相談やサポートのご希望は、 一般社団法人大阪府相続支援協会までお気軽にお問い合わせください！
