不動産オーナーの遺言は「分ける」だけでは不十分
11月、カレンダーも残り少なくなってきました。
この時期、自身の築き上げた資産の「最終的な行き先」を考え始めるオーナー様も多いはずです。
しかし、不動産投資家の遺言書作成は、一般の家庭よりも遥かに難易度が高いのが現実です。
「長男には利回りの良いAアパートを、次男には地価の高いBビルを」
一見、公平に分けたつもりでも
将来の修繕リスクや空室率、路線の変動によって
数年後には大きな「格差」となって現れます。
これが兄弟間の不満に繋がり、せっかくの資産が争いの種になってしまうのです。
「格差を埋める」3つの遺言テクニック
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「収益性」と「換価性」のバランスを考える
収益は高いが老朽化が進んでいる物件と
収益は低いが更地としての価値が高い土地。
これらを分ける際は、将来の売却予想価格（出口）まで見越した評価額を算出し
遺言に反映させることが重要です。
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「付言事項（ふげんじこう）」を使い倒す
遺言書の最後に書くメッセージです。
「長男はこれまで管理を手伝ってくれたからA物件を託す。
次男にはその分、現預金を多く配分した。兄弟仲良く、この資産を守ってほしい」
なぜこのような分け方にしたのかという「親の想い」を記すことで
法的強制力はなくとも、相続人の感情的な納得感を劇的に高めることができます。
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預貯金の「予備的遺言」を忘れずに
投資家は常にキャッシュを動かします。
遺言書を書いた時と、相続が発生した時では現金の額が大きく変わっているはずです。
「残った現金は比率で分ける」など、流動資産への配慮も欠かせません。
「争族」を防ぐための不動産査定
遺言書を書く前に
今のポートフォリオを「客観的な時価」で棚卸ししてみませんか？
固定資産税評価額や路線価だけで分けてしまうと
実勢価格との乖離によって不公平が生じるからです。
投資の「哲学」まで遺す遺言を
遺言書は、単なる事務的な指定ではありません。
あなたがどのような苦労をしてこの物件を手に入れ
育ててきたか。その「経営哲学」を次世代に伝える最後の手紙です。
私たち大阪府相続支援協会は、不動産鑑定の視点と
親族間の感情を和らげる実務の視点の両面から
オーナー様の「想い」が100％伝わる遺言作成をサポートします。
「遺言を書くのはまだ早い」ではなく
「今だからこそ書ける想い」があるはずです。
この冬、あなたの投資人生の集大成を、一通の書面に認めてみませんか。
